Gestão da Carteira de Empréstimo ao Participante de EFPC

Objetivos do Programa

Abordar os principais conceitos para gestão e operação dessa importante carteira de investimento das entidades, que também vem a ser de extrema importância para os participantes em momentos de necessidades financeiras.

Agora em dois módulos, para uma abordagem completa do tema.

No MÓDULO TEÓRICO o aluno terá a oportunidade de conhecer os conceitos sobre as operações, a legislação que regula a carteira de empréstimos, seu funcionamento detalhado, comentários e orientações estratégicas acerca da sua administração.

No MÓDULO PRÁTICO os alunos terão a oportunidade de vivenciar a experiência de aplicar as melhores técnicas de Gestão de Carteira de Empréstimos, permitindo aplicação imediata dos conhecimentos e técnicas nas suas atividades na empresa.

Conteúdo Programático

I – MÓDULO TEÓRICO

• Enquadramento legal
• Importância para a entidade e para seus participantes
• Sistemas de amortização
• Taxas de empréstimos
• Margem consignável
• Tributação
• Riscos
• Provisão para crédito de liquidação duvidosa – PCLD
• Rentabilidade
• Contratos
• Indicadores

II – MÓDULO PRÁTICO

1. Modelando os sistemas de amortização
   1. SAC  
   2. PRICE
2. Apurando a margem consignável
3. Calculando o IOF
   1. Concessão
   2. Inadimplência/postergação de pagamento
   3. Novação/renovação
4. Calibrando a Taxa de Administração
   1. Cobrada sobre o valor da concessão
   2. Cobrada mensalmente sobre o saldo devedor
   3. Na abertura de uma carteira nova
5. Apurando a Provisão para perda (PP)
6. Calculando a Rentabilidade
   1. Método de Cotas
   2. TIR
7. Implementando Controles eficazes
   1. Sistemas de Empréstimos x Sistemas de Empréstimos
   2. Sistemas de Empréstimos x Contabilidade
   3. Sistemas de Empréstimos x Financeiro